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反诈防骗:典型案例 之 无抵押贷款

时间:2018-10-21 20:46:01  来源:本站  作者:
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  近日,季女士因为急需用钱,在某软件应用商店评论区看到一则无抵押贷款广告最终被骗去一万六千一百元。

  1.施诈人员在贴吧、论坛、应用商店评论区等发布无抵押贷款广告,以无抵押“低利息”放款快为噱头引诱急需用钱的网友上钩。

  2.当网友加上他们指定的联系方式时便是噩梦的开始,该施诈人员作案时以支付宝为聊天工具,首先模仿专业放贷人员骗取受害人实名信息(身份证、银行卡号等),索要受害人的实名信息是为了后面更好的诈取受害人款项,该施诈人员以微信扫码支付方式诈取受害人季女士款项。

  第一次:施诈人员抓住了季女士急于用钱的心理,以放款需交“贷款手续费”为由,骗取季女士微信扫码转账800元;

  第二次:当季女士扫码转账成功后,施诈人员以“未支付成功”为由又骗取季女士微信扫码转账800元;

  第三次:施诈人员先后两次以放款需要所谓的“放款激活费”为由再次骗取季女士微信扫码转账了3000元;

  第四次:季女士终于感知已被骗不愿意再继续扫码转账,施诈人员则以“违约金”为由,骗取季女士微信扫码转账1500元;

  第五次:施诈人员以“财务微信账户”被封,需要“解封费”为由,骗取季女士微信扫码转账了5000元;

  第六次:施诈人员竟堂而皇之的收取“保证金”,保证季女士不举报不报警,骗取季女士微信扫码转账了2000元;

  第七次:施诈人员以“资料清除费”为由,以季女士的实名资料相要挟,骗取季女士微信扫码转账3000元;

  然而,施诈人员贪婪的野心并没有就此得到满足,手握季女士实名资料的施诈人员把季女士当成了提款机,施诈人员几次无休止的打电话、发信息以手中握有季女士实名资料相威胁,要求季女士继续微信扫码转账给他,猖狂程度令人发指!

  犯罪嫌疑人以“无抵押贷款”为借口套取受害人有效身份信息后,利用网上银行这种新型付款方式,将受害人的资金提走。这种无抵押无担保贷款诈骗主要有以下四大特征:

  犯罪嫌疑人利用互联网的虚拟性,在各类网站上刊登或利用短信息群发无抵押贷款广告,多采用极低利率为诱饵,目标直指急需贷款但通过正规银行渠道无法实现的群众。这是最多类型的骗子形式。

  “无抵押贷款”、“网络签约客户”等为近年来出现的新名词拉萨美食攻略?新业务,一般群众对此较为陌生。从网友反应的特征来看,犯罪分子利用群众将信将疑的心理,多番电话联系,迂回反复,步步套取个人信息资料。犯犯罪嫌疑人从受害人处套取身份证号及银行卡密码后,完全可以进入受害人的网上银行帐户,并操作交易,直接转走受害人账户资金。

  在骗子调查中了解到,犯罪嫌疑人充分利用网络的跨地域性,往往采取异地作案的方式,上网发布广告、无主手机号码、取款地等都不在同一个区域。在涉网“无抵押贷款”诈骗中,犯罪嫌疑人始终未露面与受害人接触,均采用电话联系方式,而恰恰有不少市民轻信信,从而上当受骗。

  涉网“无抵押贷款”诈骗,犯罪嫌疑人始终未露面与受害人接触,均采用电话联系方式,不愿意直接面谈。这是在正规贷款程序中不可能出现的情况。

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